可转债这个品种我玩了好几年,也是我这个公众号里除了保险和基金,最大的一部分内容。
可转债相当于债券+看涨期权的综合体,是自带制度优势的投资品种。
最适合我们小散户的可转债,就是我2月18号(大年初七)建仓的那一批。
之前有人问我:滚滚我时间很少,能不能直接买可转债基金?
我曾经给大家推荐过张清华这个基金经理,他手上有一只债券基金叫易方达安心回报(110027),但是大家看他的债券持仓:
机构钱太多了,而且风控严格,所以只能买规模大、评级高的可转债。
我目前持有20只可转债(2月18号建仓15只,2月26号加仓5只)
目前的净值是1.1153,不到一个月的时间,赚了11%。
这次我建仓的时间点非常好,正好是大盘开始跌,可转债开始防守的时间点,多少有点运气的成分。
1,白电、金诺、锋龙,这些是价格没怎么涨,但是溢价率变高的,所以要换成性价比更好的进来。
2,长集和花王,是价格和溢价率都变高了,主要为了锁定利润,同时换性价比更好的进来。
最新选入的5只可转债,已经不能按照原来的标准进行了。
因为价格低于100,溢价率低于15%的可转债,就剩下一个文科转债了。
主要还是因为这期间,可转债都涨了不少,可转债等权指数,大幅度的甩开了沪深300。
先按照所有的双低值排序,然后选择价格低于105元,溢价率低于15%,规模小于10亿的可转债。
过程中,如果有个别可转债价格冲高,会考虑提前卖掉。
事后看,天壕转债卖的不错,卖完没有涨,换进来的铁汉至今盈利6%了。
还是那句话,我赚的不是可转债冲天变妖的钱,而是从低价低溢价走向130块转股的钱。
我在选大饼的时候,刻意选择盘子小的转债,为的也是它活跃,有成妖的可能性。
虽然不追求妖债,但万一中了一个,也能带来不少收益。
1,我这次的操作,自己是很满意的,但也多少带了几分运气的成分,刚好手里有一笔钱,刚好可转债的估值比较低,刚好我在过年期间做好准备开始建仓,刚好过完年就开始涨。
2,我本来是有计划一个漫长的等待期的,就是巴菲特做投资,也得给时间,让资产有一个价值发现的过程。所以这次买完即涨,虽有实力的成分,但我始终告诉自己,要敬畏市场。
3,投资可转债和投资基金的钱,大概占我家总资产的50%,我之前说过,任何一个家庭的无风险资产比例,都应该在50%以上,我自己也在亲身实践着。
大家一定听过著名的二八定律,用在很多很多事情上都很合理。
比如我对我儿子80%的影响,都是我20%的行为带来的;我80%的收益,都是我20%的操作赚来的;我跟老张80%的吵架,都是因为20%的家庭事务……
所以,拿出来投资的钱,多少不要紧,有没有逻辑很重要,如果投资是靠运气,那就真的跟赌场没区别了。
推及到年轻人身上,一个月500或者1000的结余,不要嫌少。
确实,500块钱翻倍也只有500块,但是一个月500,一年就是6000,翻倍就是12000了。
雪球滚大,重点是长期的坚持啊,更有价值的是,你在坚持的过程中,你的思考,你的经验,都会在未来给予反馈。
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